P2P最常見的6種詐騙手法如何識別及防范?

1、首先，高息誘惑是其中一種手法。詐騙平臺利用投資者追求高收益的心理，提供虛假的高息回報，誘使投資者上當。其次，頻繁的秒標也是常見的手段。秒標是指期限短、收益高的標，這些標往往由高風險平臺創造，旨在快速吸引人氣并迅速回款。一旦投資者深陷其中，放松警惕，騙子便會卷走投資者的資金。

2、釣魚網站承諾高額回報 一般詐騙的形式都會以高回報的方式來吸引投資者上鉤，釣魚網站的詐騙方式也同樣如此。他們會在一些網站平臺上大量投放廣告，具體內容以高收益，低風險，投資變現周期短，承諾穩賺不賠等刺激性字眼吸引投資者前來購買理財產品。

3、其次，謹防“先付款后放款”的騙局。任何要求你在款項未到賬前支付費用的行為，幾乎可以肯定是詐騙。貸款確實會產生費用，如利息，但金融機構會在放款后收取，P2P平臺的提現或手續費用也是如此。中介收取服務費同樣是在貸款到賬后，沒有先付款后放款的道理。遇到此類情況，務必保持警惕。

4、歸納總結這些區塊鏈的詐騙無非是這兩個慣用手法：一種是“掛羊頭賣狗肉”，以“虛擬幣”之名行傳銷之實。比如Fcoin交易所的FT幣，投資者都覺得這種交易分紅的模式能維持下去，然而一旦沒有新人入場購買，就足以讓其崩盤。

5、為您介紹一下如何應對網絡理財平臺詐騙 。監管政策逐步完善的期間，首先要提高自身的防范意識。在選擇投資平臺時，可以從項目特點、融資企業、風險可控措施等方面進行綜合分析。由于投資行為都是通過互聯網完成，因此投資者也一定要檢查平臺的網站技術以及權限管理保障制度，全面考量平臺安全性。

6、登陸網站下載交易記錄 當得知自己選擇的平臺出現異?；蚺苈窌r，應首先登陸該平臺官方網站下載近期的交易記錄并保存，可以用來當做報警的證據。保留交易合同 除了交易記錄之外，還應保留交易合同，合同是最具有法律效應的。如果是進行線上交易，所有操作都是通過網絡實現的，也應該保留電子版交易合同。

P2P網貸如何才能避免陷阱呢?

1、分散投資理念，不要追求高利潤，將資金配置到預期年化收益不同的平臺，合理分配投資額度，降低風險。按照這四個要點分析，能規避網貸陷阱。最后，確保手中握有實實在在的抵押權，方為最安心的選擇。

2、要避免掉進不良網貸的坑中，可以采取以下措施： 了解借貸平臺的信譽和背景：在選擇網貸平臺時，應該仔細研究平臺的信譽和背景。查看平臺的注冊信息、經營資質以及用戶評價等方面的信息，以確保選擇的平臺是合法可靠的。

3、最后，警惕被平臺釣魚的陷阱。即便是一些知名度較低的平臺發生爆雷事件，也可能吸引“大戶”投資者。這些平臺通常以高額外獎勵作為誘餌，如高額返現、紅包、禮品等。投資者在追求獎勵的同時，應權衡本金的安全性，避免沖動投資。在選擇平臺時，務必保持謹慎，對投資計劃進行周密規劃，不被表面誘惑所迷惑。

網貸之家的缺點有哪些?

1、網貸之家的缺點之一在于P2P網貸數據評級排名存在爭議。不同投資人對于平臺的評級標準理解不一，導致評級結果存在較大差異。評級排名的公信力因此受到質疑，難以為投資者提供準確的參考。網絡攻擊也是網貸之家面臨的一大挑戰。

2、然而，這些導航網站也存在一些潛在的問題。首先，它們提供的信息可能會存在滯后性，未能及時反映平臺最新的變化。其次，導航網站的評估標準可能因人而異，不同網站的評價體系未必能準確反映平臺的真實情況。此外，一些導航網站可能會受到商業利益的影響，傾向于推薦某些平臺，而非提供客觀公正的信息。

3、網貸之家：作為曾經的網貸行業信息門戶網站，由于多方面原因逐漸陷入困境。一方面，隨著監管政策的不斷收緊，部分違規業務受到嚴格限制；另一方面，市場競爭激烈，導致網貸之家逐漸失去市場份額。最終，由于無法逆轉頹勢，網貸之家走向了倒閉的命運。

4、綜上所述，當前P2P網貸平臺面臨的主要問題在于高企的獲客成本和虛胖嚴重的運營模式。平臺為了生存，不惜投入大量資金爭奪投資者，這種策略看似擴大了平臺規模，實則消耗了自身的盈利，使得平臺和投資者都處于脆弱的境地。

5、然而，作為第三方平臺，網貸之家同樣存在信息混雜與社區垃圾信息較多的問題。在海量信息中，用戶需具備一定的辨別能力，篩選出有價值、準確的信息，避免被無用或誤導性的內容所干擾。網貸天涯作為一個用戶討論與交流的平臺，其信息來源更為多元，包括用戶分享、專家觀點、行業動態等。

6、有用戶在平臺發言揭露其不當牟利行為后，賬戶被禁言。用戶指出，批評收保護費的行為導致其發帖被刪除，投訴后得到“審核原因”的回應。經過一系列試驗，發現帶有網貸之家推薦和返利合作平臺嫌疑的帖子被刪，而替換合作平臺名稱的帖子則迅速發布。該用戶將這一發現公布于平臺，并被刪除了帖子。

深圳P2P網貸平臺投之家、萬盈金融、渝金所的最新進展

投之家案件已由南山區人民檢察院審查起訴至深圳市中級人民法院，涉嫌集資詐騙。已歸集資金3億元，并凍結了1260多個銀行賬戶和公司股權。 萬盈金融案件中，犯罪嫌疑人李某誠（原宜賓制藥董事長助理李衛誠）已被市檢察院批準逮捕并刑事拘留。萬盈金融曾宣稱五糧液集團是其股東背景。

深圳警方最近公布了投之家、萬盈金融、渝金所這三個立案P2P平臺的最新進展。投之家涉嫌集資詐騙案，已經由南山區人民檢察院審查起訴至深圳市中級人民法院。歸集資金總額近3億元人民幣，凍結了1260多個銀行賬戶和相關公司股權。

貸款詐騙罪找律師

被網貸詐騙找律師處理有用嗎 用處不大，因為一般沒有對方的身份信息的話，是無法起訴的。建議直接報警。因為網絡詐騙抓到犯人本來就困難，而抓犯人是警察的事情。被詐騙以后應該直接到當地公安局報警，由警察去偵破案件，警察破案后抓到犯人，才有可能把被騙的錢追回來。

貸款詐騙罪立案標準為5萬元。對于“數額巨大”、“數額特別巨大”的標準，法律并無明確界定，實踐中參照合同詐騙罪的標準執行，但各地標準差異顯著。律師在辯護中對量刑檔次的把握有較大空間。企業經營中，銀行借款是常用手段，而貸款詐騙罪因其涉及詐騙，往往處罰較重，屬于重罪。

詐騙罪刑事拘留請律師肯定是管用的，律師可以利用自己專業的知識來為自己辯護，從而達到無罪或者減輕刑法的目的，但前提是必須要有合法的證據，詐騙罪本就是屬于嚴格的違反了法律的規定。

詐騙罪被批捕請律師是有用的。在偵查期間只能 委托律師 作為 辯護人 ，辯護律師在偵查期間可以為 犯罪嫌疑人 提供法律幫助； 代理 申訴 、控告；申請 變更強制措施 ；向偵查機關了解犯罪嫌疑人涉嫌的 罪名 和案件有關情況，提出意見。

P2P“爆雷”調查:廣東67家平臺被立案,已追繳資金10億元

年，P2P網貸行業在全國范圍內頻繁出現問題，平臺關閉、投資人損失慘重。廣東作為P2P平臺問題較為嚴重的地區之一，共有67家平臺被立案調查，截至2018年11月，公安機關已追繳涉案資金10億元。P2P網貸平臺以高息為誘餌，未獲國家金融部門批準卻向社會吸收投資款。

月30日，犯罪嫌疑人“牛牛通寶”實際控制人詹某鵬被成功抓獲并被押解回國，他也是深圳南山“爆雷”P2P平臺中首個潛逃境外的公司實際控制人。

銀豆網發布公告稱，在運營4年178天后，銀豆網實際控制人李永剛失聯，資金暫時無法兌付，銀豆網即日起停止運營。平臺已經報案并且會配合公安機關緝拿李永剛，追繳資金，最大限度彌補投資人的損失。近年來，p2p網貸平臺不斷爆雷。這是最新的一起。

盡管目前已有許多P2P平臺被立案調查，但整個調查與審判周期極其漫長，宣判后的P2P平臺中真正獲得資金的比例極低且相對較少。網絡上流傳著一種說法，即非法集資案件立案后所有資金需上交國庫，但實際上并非如此。

正常情況下不存在倒閉的可能，如果倒閉，證明該平臺不正規，那么，倒閉后資金要么被平臺實控人卷走跑路，要么就被揮霍一空。在p2p倒閉后，投資人要想拿回資金，只能報警，等待警方的經偵調查和資金追繳結果，能追繳回資金，會由法院判決按比例退還給投資人，否則投資人就血本無歸。

近期，兩個具有代表性的P2P平臺——銀谷和小牛，都迎來了各自的終結。銀谷在線，根據北京市朝陽分局的最新公告，已按照非法吸收公眾存款進行立案，實際控制人孫某及其100余名涉案人員已被采取刑事強制措施。接下來，JF的工作將圍繞資產追繳展開。