網(wǎng)貸之家p2p平臺(tái)詐騙頻發(fā)（p2p網(wǎng)貸騙局）

P2P最常見的6種詐騙手法如何識(shí)別及防范?

1、首先，高息誘惑是其中一種手法。詐騙平臺(tái)利用投資者追求高收益的心理，提供虛假的高息回報(bào)，誘使投資者上當(dāng)。其次，頻繁的秒標(biāo)也是常見的手段。秒標(biāo)是指期限短、收益高的標(biāo)，這些標(biāo)往往由高風(fēng)險(xiǎn)平臺(tái)創(chuàng)造，旨在快速吸引人氣并迅速回款。一旦投資者深陷其中，放松警惕，騙子便會(huì)卷走投資者的資金。

2、釣魚網(wǎng)站承諾高額回報(bào) 一般詐騙的形式都會(huì)以高回報(bào)的方式來吸引投資者上鉤，釣魚網(wǎng)站的詐騙方式也同樣如此。他們會(huì)在一些網(wǎng)站平臺(tái)上大量投放廣告，具體內(nèi)容以高收益，低風(fēng)險(xiǎn)，投資變現(xiàn)周期短，承諾穩(wěn)賺不賠等刺激性字眼吸引投資者前來購買理財(cái)產(chǎn)品。

3、其次，謹(jǐn)防“先付款后放款”的騙局。任何要求你在款項(xiàng)未到賬前支付費(fèi)用的行為，幾乎可以肯定是詐騙。貸款確實(shí)會(huì)產(chǎn)生費(fèi)用，如利息，但金融機(jī)構(gòu)會(huì)在放款后收取，P2P平臺(tái)的提現(xiàn)或手續(xù)費(fèi)用也是如此。中介收取服務(wù)費(fèi)同樣是在貸款到賬后，沒有先付款后放款的道理。遇到此類情況，務(wù)必保持警惕。

4、歸納總結(jié)這些區(qū)塊鏈的詐騙無非是這兩個(gè)慣用手法：一種是“掛羊頭賣狗肉”，以“虛擬幣”之名行傳銷之實(shí)。比如Fcoin交易所的FT幣，投資者都覺得這種交易分紅的模式能維持下去，然而一旦沒有新人入場(chǎng)購買，就足以讓其崩盤。

5、為您介紹一下如何應(yīng)對(duì)網(wǎng)絡(luò)理財(cái)平臺(tái)詐騙 。監(jiān)管政策逐步完善的期間，首先要提高自身的防范意識(shí)。在選擇投資平臺(tái)時(shí)，可以從項(xiàng)目特點(diǎn)、融資企業(yè)、風(fēng)險(xiǎn)可控措施等方面進(jìn)行綜合分析。由于投資行為都是通過互聯(lián)網(wǎng)完成，因此投資者也一定要檢查平臺(tái)的網(wǎng)站技術(shù)以及權(quán)限管理保障制度，全面考量平臺(tái)安全性。

6、登陸網(wǎng)站下載交易記錄 當(dāng)?shù)弥约哼x擇的平臺(tái)出現(xiàn)異常或跑路時(shí)，應(yīng)首先登陸該平臺(tái)官方網(wǎng)站下載近期的交易記錄并保存，可以用來當(dāng)做報(bào)警的證據(jù)。保留交易合同 除了交易記錄之外，還應(yīng)保留交易合同，合同是最具有法律效應(yīng)的。如果是進(jìn)行線上交易，所有操作都是通過網(wǎng)絡(luò)實(shí)現(xiàn)的，也應(yīng)該保留電子版交易合同。

P2P網(wǎng)貸如何才能避免陷阱呢?

1、分散投資理念，不要追求高利潤(rùn)，將資金配置到預(yù)期年化收益不同的平臺(tái)，合理分配投資額度，降低風(fēng)險(xiǎn)。按照這四個(gè)要點(diǎn)分析，能規(guī)避網(wǎng)貸陷阱。最后，確保手中握有實(shí)實(shí)在在的抵押權(quán)，方為最安心的選擇。

2、要避免掉進(jìn)不良網(wǎng)貸的坑中，可以采取以下措施： 了解借貸平臺(tái)的信譽(yù)和背景：在選擇網(wǎng)貸平臺(tái)時(shí)，應(yīng)該仔細(xì)研究平臺(tái)的信譽(yù)和背景。查看平臺(tái)的注冊(cè)信息、經(jīng)營(yíng)資質(zhì)以及用戶評(píng)價(jià)等方面的信息，以確保選擇的平臺(tái)是合法可靠的。

3、最后，警惕被平臺(tái)釣魚的陷阱。即便是一些知名度較低的平臺(tái)發(fā)生爆雷事件，也可能吸引“大戶”投資者。這些平臺(tái)通常以高額外獎(jiǎng)勵(lì)作為誘餌，如高額返現(xiàn)、紅包、禮品等。投資者在追求獎(jiǎng)勵(lì)的同時(shí)，應(yīng)權(quán)衡本金的安全性，避免沖動(dòng)投資。在選擇平臺(tái)時(shí)，務(wù)必保持謹(jǐn)慎，對(duì)投資計(jì)劃進(jìn)行周密規(guī)劃，不被表面誘惑所迷惑。

網(wǎng)貸之家的缺點(diǎn)有哪些?

1、網(wǎng)貸之家的缺點(diǎn)之一在于P2P網(wǎng)貸數(shù)據(jù)評(píng)級(jí)排名存在爭(zhēng)議。不同投資人對(duì)于平臺(tái)的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)理解不一，導(dǎo)致評(píng)級(jí)結(jié)果存在較大差異。評(píng)級(jí)排名的公信力因此受到質(zhì)疑，難以為投資者提供準(zhǔn)確的參考。網(wǎng)絡(luò)攻擊也是網(wǎng)貸之家面臨的一大挑戰(zhàn)。

2、然而，這些導(dǎo)航網(wǎng)站也存在一些潛在的問題。首先，它們提供的信息可能會(huì)存在滯后性，未能及時(shí)反映平臺(tái)最新的變化。其次，導(dǎo)航網(wǎng)站的評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)可能因人而異，不同網(wǎng)站的評(píng)價(jià)體系未必能準(zhǔn)確反映平臺(tái)的真實(shí)情況。此外，一些導(dǎo)航網(wǎng)站可能會(huì)受到商業(yè)利益的影響，傾向于推薦某些平臺(tái)，而非提供客觀公正的信息。

3、網(wǎng)貸之家：作為曾經(jīng)的網(wǎng)貸行業(yè)信息門戶網(wǎng)站，由于多方面原因逐漸陷入困境。一方面，隨著監(jiān)管政策的不斷收緊，部分違規(guī)業(yè)務(wù)受到嚴(yán)格限制；另一方面，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)激烈，導(dǎo)致網(wǎng)貸之家逐漸失去市場(chǎng)份額。最終，由于無法逆轉(zhuǎn)頹勢(shì)，網(wǎng)貸之家走向了倒閉的命運(yùn)。

4、綜上所述，當(dāng)前P2P網(wǎng)貸平臺(tái)面臨的主要問題在于高企的獲客成本和虛胖嚴(yán)重的運(yùn)營(yíng)模式。平臺(tái)為了生存，不惜投入大量資金爭(zhēng)奪投資者，這種策略看似擴(kuò)大了平臺(tái)規(guī)模，實(shí)則消耗了自身的盈利，使得平臺(tái)和投資者都處于脆弱的境地。

5、然而，作為第三方平臺(tái)，網(wǎng)貸之家同樣存在信息混雜與社區(qū)垃圾信息較多的問題。在海量信息中，用戶需具備一定的辨別能力，篩選出有價(jià)值、準(zhǔn)確的信息，避免被無用或誤導(dǎo)性的內(nèi)容所干擾。網(wǎng)貸天涯作為一個(gè)用戶討論與交流的平臺(tái)，其信息來源更為多元，包括用戶分享、專家觀點(diǎn)、行業(yè)動(dòng)態(tài)等。

6、有用戶在平臺(tái)發(fā)言揭露其不當(dāng)牟利行為后，賬戶被禁言。用戶指出，批評(píng)收保護(hù)費(fèi)的行為導(dǎo)致其發(fā)帖被刪除，投訴后得到“審核原因”的回應(yīng)。經(jīng)過一系列試驗(yàn)，發(fā)現(xiàn)帶有網(wǎng)貸之家推薦和返利合作平臺(tái)嫌疑的帖子被刪，而替換合作平臺(tái)名稱的帖子則迅速發(fā)布。該用戶將這一發(fā)現(xiàn)公布于平臺(tái)，并被刪除了帖子。

深圳P2P網(wǎng)貸平臺(tái)投之家、萬盈金融、渝金所的最新進(jìn)展

投之家案件已由南山區(qū)人民檢察院審查起訴至深圳市中級(jí)人民法院，涉嫌集資詐騙。已歸集資金3億元，并凍結(jié)了1260多個(gè)銀行賬戶和公司股權(quán)。 萬盈金融案件中，犯罪嫌疑人李某誠(chéng)（原宜賓制藥董事長(zhǎng)助理李衛(wèi)誠(chéng)）已被市檢察院批準(zhǔn)逮捕并刑事拘留。萬盈金融曾宣稱五糧液集團(tuán)是其股東背景。

深圳警方最近公布了投之家、萬盈金融、渝金所這三個(gè)立案P2P平臺(tái)的最新進(jìn)展。投之家涉嫌集資詐騙案，已經(jīng)由南山區(qū)人民檢察院審查起訴至深圳市中級(jí)人民法院。歸集資金總額近3億元人民幣，凍結(jié)了1260多個(gè)銀行賬戶和相關(guān)公司股權(quán)。

貸款詐騙罪找律師

被網(wǎng)貸詐騙找律師處理有用嗎 用處不大，因?yàn)橐话銢]有對(duì)方的身份信息的話，是無法起訴的。建議直接報(bào)警。因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)詐騙抓到犯人本來就困難，而抓犯人是警察的事情。被詐騙以后應(yīng)該直接到當(dāng)?shù)毓簿謭?bào)警，由警察去偵破案件，警察破案后抓到犯人，才有可能把被騙的錢追回來。

貸款詐騙罪立案標(biāo)準(zhǔn)為5萬元。對(duì)于“數(shù)額巨大”、“數(shù)額特別巨大”的標(biāo)準(zhǔn)，法律并無明確界定，實(shí)踐中參照合同詐騙罪的標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，但各地標(biāo)準(zhǔn)差異顯著。律師在辯護(hù)中對(duì)量刑檔次的把握有較大空間。企業(yè)經(jīng)營(yíng)中，銀行借款是常用手段，而貸款詐騙罪因其涉及詐騙，往往處罰較重，屬于重罪。

詐騙罪刑事拘留請(qǐng)律師肯定是管用的，律師可以利用自己專業(yè)的知識(shí)來為自己辯護(hù)，從而達(dá)到無罪或者減輕刑法的目的，但前提是必須要有合法的證據(jù)，詐騙罪本就是屬于嚴(yán)格的違反了法律的規(guī)定。

詐騙罪被批捕請(qǐng)律師是有用的。在偵查期間只能 委托律師 作為 辯護(hù)人 ，辯護(hù)律師在偵查期間可以為 犯罪嫌疑人 提供法律幫助； 代理 申訴 、控告；申請(qǐng) 變更強(qiáng)制措施 ；向偵查機(jī)關(guān)了解犯罪嫌疑人涉嫌的 罪名 和案件有關(guān)情況，提出意見。

P2P“爆雷”調(diào)查:廣東67家平臺(tái)被立案,已追繳資金10億元

年，P2P網(wǎng)貸行業(yè)在全國(guó)范圍內(nèi)頻繁出現(xiàn)問題，平臺(tái)關(guān)閉、投資人損失慘重。廣東作為P2P平臺(tái)問題較為嚴(yán)重的地區(qū)之一，共有67家平臺(tái)被立案調(diào)查，截至2018年11月，公安機(jī)關(guān)已追繳涉案資金10億元。P2P網(wǎng)貸平臺(tái)以高息為誘餌，未獲國(guó)家金融部門批準(zhǔn)卻向社會(huì)吸收投資款。

月30日，犯罪嫌疑人“牛牛通寶”實(shí)際控制人詹某鵬被成功抓獲并被押解回國(guó)，他也是深圳南山“爆雷”P2P平臺(tái)中首個(gè)潛逃境外的公司實(shí)際控制人。

銀豆網(wǎng)發(fā)布公告稱，在運(yùn)營(yíng)4年178天后，銀豆網(wǎng)實(shí)際控制人李永剛失聯(lián)，資金暫時(shí)無法兌付，銀豆網(wǎng)即日起停止運(yùn)營(yíng)。平臺(tái)已經(jīng)報(bào)案并且會(huì)配合公安機(jī)關(guān)緝拿李永剛，追繳資金，最大限度彌補(bǔ)投資人的損失。近年來，p2p網(wǎng)貸平臺(tái)不斷爆雷。這是最新的一起。

盡管目前已有許多P2P平臺(tái)被立案調(diào)查，但整個(gè)調(diào)查與審判周期極其漫長(zhǎng)，宣判后的P2P平臺(tái)中真正獲得資金的比例極低且相對(duì)較少。網(wǎng)絡(luò)上流傳著一種說法，即非法集資案件立案后所有資金需上交國(guó)庫，但實(shí)際上并非如此。

正常情況下不存在倒閉的可能，如果倒閉，證明該平臺(tái)不正規(guī)，那么，倒閉后資金要么被平臺(tái)實(shí)控人卷走跑路，要么就被揮霍一空。在p2p倒閉后，投資人要想拿回資金，只能報(bào)警，等待警方的經(jīng)偵調(diào)查和資金追繳結(jié)果，能追繳回資金，會(huì)由法院判決按比例退還給投資人，否則投資人就血本無歸。

近期，兩個(gè)具有代表性的P2P平臺(tái)——銀谷和小牛，都迎來了各自的終結(jié)。銀谷在線，根據(jù)北京市朝陽分局的最新公告，已按照非法吸收公眾存款進(jìn)行立案，實(shí)際控制人孫某及其100余名涉案人員已被采取刑事強(qiáng)制措施。接下來，JF的工作將圍繞資產(chǎn)追繳展開。