作者：喜來順財經(jīng)記者 Jessy
2024年開年，隱私賽道就迎來了交易所的重錘。先是OKX下架了包括XMR、?DASH 、ZEC 、ZEN等代幣，隨后是幣安在2月20日下架了XMR。
交易所官方給出的理由中，幣安說由于“要求門羅幣的存款來自一個公開透明的地址”，OKX 則是“觸及下線規(guī)則以及可能存在高風(fēng)險類項目。”
而這些隱私代幣下線的真實原因是交易所出于 “規(guī)避監(jiān)管”的需要。
這不是交易所第一次對隱私代幣下架處理。幣安曾在部分地區(qū)下架過隱私代幣，交易所們在韓國集體下架過隱私代幣等等。
交易所下架隱私代幣，無疑會讓隱私代幣的流動性降低，可獲得性降低。隱私代幣被下架的這一境遇，更根本地反映是，加密行業(yè)是在祭出隱私幣作為向監(jiān)管部門的投誠。
這一現(xiàn)象背后需要引起普通用戶所反思的則是，隱私需求是真需求么？除了監(jiān)管因素外隱私代幣是否已經(jīng)被市場拋棄？及隱私代幣背后的隱私賽道的發(fā)展情況如何？
隱私需求是真需求
作為加密行業(yè)接受度最高的代幣比特幣，其實并不完全匿名。比特幣是一個公開的中心化賬本，用戶地址及余額等在鏈上完全透明。也就是說當(dāng)?shù)弥艘粋€用戶對應(yīng)的比特幣地址，那么在鏈上進行的所有交易都是可追蹤的。在行業(yè)內(nèi)，通過跟蹤、監(jiān)測比特幣鏈上交易數(shù)據(jù)來給用戶畫像以及監(jiān)測資金的往來情況便是常規(guī)操作。
而Crypto創(chuàng)世期倡導(dǎo)的精神便有讓轉(zhuǎn)賬具備隱私性。
所以，針對這一加密精神，隱私代幣產(chǎn)生。如誕生于2014年的門羅幣，就是十分典型的滿足隱私需求的代幣。在一些極客和無政府主義者看來：面臨政治制裁時，資產(chǎn)的隱私十分重要，而門羅幣通過環(huán)簽名技術(shù)、隱地址、環(huán)機密交易等方式來實現(xiàn)隱私的保護，從而實現(xiàn)了完全隱私的交易。
不僅僅是隱私幣，類似的混幣器Tornado Cash，被一些巨鯨所青睞，一些老練的巨鯨就會定期用它來隱藏自己的資產(chǎn)狀況。
根據(jù)Rootdata數(shù)據(jù)顯示，目前有120多個隱私技術(shù)相關(guān)的項目，涉及Layer1、layer2、隱私幣、郵箱、Defi、混幣器、DID、VPN、社交、隱私地址錢包等等、
比如比較知名的如Umbra這樣的隱私地址工具，?Secret、Aleo、Mina?這樣的隱私公鏈，Manta、Starknet這樣的Layer2等等。
而且類似LTC這樣的主流代幣對于隱私技術(shù)也有所青睞，隱私技術(shù)這些年一直蓬勃發(fā)展，主流的VC對于隱私賽道也都足夠看好。在VC看來，隱私是厚積薄發(fā)的賽道，近年受到了A16z、Binance Labs、Samsung Ventures、紅杉資本等VC 的熱錢追捧，賽道估值高達數(shù)十億美元。
隱私賽道所面臨的監(jiān)管困境
雖然在隱私賽道有著真實的應(yīng)用，并且一直穩(wěn)步發(fā)展，資本看好。但樹大招風(fēng)，監(jiān)管從未離場。
隱私幣首當(dāng)其沖。因為隱私代幣的特性，常常會在暗網(wǎng)犯罪、洗錢、敲詐勒索等犯罪活動中見其身影。也正是因為這些黑灰產(chǎn)的應(yīng)用，隱私代幣常常被被各國政府指認存在幫助違法犯罪的洗錢行為。而隱私代幣被中心化交易所下架，其實就是交易所遵循監(jiān)管，又或者說是向監(jiān)管投誠的一種舉動
據(jù)2020年的報告顯示，澳大利亞監(jiān)管機構(gòu)和銀行鼓勵加密貨幣交易所將門羅幣下架，否則將面臨“斷開銀行服務(wù)”的風(fēng)險。而迪拜也在數(shù)字資產(chǎn)監(jiān)管框架下禁止使用門羅幣。在日本和韓國也禁止門羅幣進入交易所，為的是遏制洗錢和減少有組織犯罪。
日本在2018年6月就出臺了加密貨幣交易所協(xié)會自律方案規(guī)定禁止交易匿名貨幣。隨后在2018年11月，日本金融廳在出臺了針對加密貨幣交易所設(shè)立的新標(biāo)準(zhǔn)，其中對于具備高匿名性以及容易被用來洗錢的加密貨幣提出了明確禁止。韓國則比日本稍晚兩年，在2021年11月，發(fā)布針對《特定金融信息法》立法修正案的實施條例立法預(yù)告。根據(jù)實施條例，虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商將禁止交易匿名幣，禁止處理具有洗錢風(fēng)險的虛擬資產(chǎn)，這也意味著匿名幣資產(chǎn)全部退出韓國。
迫于各國的監(jiān)管政策，早在這次的全面下架之前的2023年的5月31日，幣安就曾宣布停止向向法國、意大利、波蘭和西班牙這四個歐盟成員國的用戶提供門羅幣、Zcash、Dash等12種隱私幣。
不僅僅是隱私幣，隱私賽道的其它協(xié)議以及應(yīng)用也未能逃脫。2022年，隱私應(yīng)用混幣協(xié)議Tornado Cash就被美國所制裁。被制裁的結(jié)果主要是以下幾點：Tornado Cash被監(jiān)管，創(chuàng)始人Github賬戶、項目代碼庫、網(wǎng)站域名、USDC合約、RPC服務(wù)(原本由Alchemy和Infura提供）全面封禁。
可見的是隱私賽道所面臨的最大問題便是監(jiān)管，而監(jiān)管最直接的問題是讓這些隱私產(chǎn)品的可觸性變低了。不過，對于隱私產(chǎn)品的剛需用戶來說，他們?nèi)匀粫ㄟ^其它渠道，來獲取該產(chǎn)品。但問題是，隱私幣的剛需用似乎并沒有那么多。
隱私代幣不是滿足隱私需求的唯一選擇
對于隱私幣來說，或許最大的威脅不是監(jiān)管，而是賽道上的其它產(chǎn)品。
首先是主流代幣入局隱私賽道，賦予其代幣隱私功能。比如在2022年，萊特幣MimbleWimble實現(xiàn)，用戶可以選擇發(fā)送機密的萊特幣交易，其中發(fā)送的金額只有發(fā)送者和接收者知道，并且允許 MWEB 地址隱藏賬戶余額。但是也正是這一功能的升級，也導(dǎo)致了萊特幣在韓國退市，原因是萊特幣的該功能不符合韓國反洗錢法規(guī)。
在2022年底Vitalik發(fā)表文章中，也提出了以太坊的隱私解決方案。并且提出了以太坊上的EIP-5564 協(xié)議，也就是所謂的隱私地址提案。隱身地址是一種一次性的錢包地址，可以在不暴露用戶任何錢包地址和用戶身份的情況下，給予用戶資產(chǎn)的所有權(quán)歸屬。隱身地址也可使交易的接收者能夠保持匿名，進而防止發(fā)送者和接收者的身份之間產(chǎn)生任何公開在區(qū)塊鏈上的連接。
以太坊生態(tài)就一直在用Zk技術(shù)推進隱私保護，Vitalik就曾強調(diào)，未來十年ZK-SNARK?將與區(qū)塊鏈一樣重要，而依托ZK技術(shù)搭建期待的以太坊的Layer2在近兩年也相繼面世。
可以想象，主流代幣嵌入隱私功能，它們比隱私代幣有更廣泛的受眾。
隱私層面的技術(shù)一直是進步的，目前行業(yè)主流的隱私技術(shù)主要有四種，分別是零知識證明（ZK）、可信執(zhí)行環(huán)境（TEE）、安全多方計算（MPC）、同態(tài)加密技術(shù)（HE）。一般的隱私公鏈都是基于以上的四種技術(shù)所實現(xiàn)。這四種技術(shù)中ZK、MPC 和 HE 是基于密碼學(xué)的隱私技術(shù)，TEE 是基于硬件設(shè)計。
零知識證明，它提供了一種方法，在不透露一組信息或數(shù)據(jù)的具體細節(jié)內(nèi)容的情況下，以加密的方式證明對這組特定信息或數(shù)據(jù)的了解。這項技術(shù)是通過以太坊的ZK-rollup被行業(yè)內(nèi)普遍認知到。零知識證明目前有多種實現(xiàn)方式，如ZK-SNARKS、ZK-STARKS、PLONK以及Bulletproofs。每種方式在證明大小、證明者時間以及驗證時間上都有自己的優(yōu)缺點。比如隱私協(xié)議Tornado?Cash就運用到了零知識證明。
可信執(zhí)行環(huán)境能夠提供有一個與移動端的運行系統(tǒng)隔離的環(huán)境保護用戶的敏感信息，這也是現(xiàn)如今技術(shù)最成熟的，主要應(yīng)用有Secret Network和Oasis Network。
安全多方計算則是多方參與者在不泄露各自隱私數(shù)據(jù)情況下，利用隱私數(shù)據(jù)參與保密計算，共同完成某項計算任務(wù)。該技術(shù)能夠滿足人們利用隱私數(shù)據(jù)進行保密計算的續(xù)期，有效解決數(shù)據(jù)的“保密性”和“共享性”之間的矛盾。目前在MPC領(lǐng)域，主要用到的技術(shù)是秘密共享、不經(jīng)意傳輸、混淆電路、同態(tài)加密、零知識證明等關(guān)鍵技術(shù)，目前在行業(yè)內(nèi)，MPC技術(shù)運用最廣泛的地方還是在錢包、資產(chǎn)托管上。
同態(tài)加密技術(shù)，關(guān)注的是數(shù)據(jù)處理安全，提供了一種對加密數(shù)據(jù)進行處理的功能。也就是說，其它人可以對加密數(shù)據(jù)進行處理，但是處理過程不會泄露任何原始內(nèi)容。在一些公鏈上，會運用該技術(shù)，由同態(tài)加密驅(qū)動的機密區(qū)塊鏈Fhenix在去年獲得了700萬美元的種子輪融資。這是繼ZK熱之后，機構(gòu)比較追捧的公鏈解決方法之一。
可以看見，隱私技術(shù)其實已經(jīng)嵌入了加密生態(tài)的方方面面。而對于用戶來說，為了滿足其隱私需求，隱私代幣并不是唯一的選擇。
隱私幣的時代過去了，但隱私賽道沒有
隱私幣集中發(fā)展與2014年至2017年，項目和技術(shù)發(fā)展都已經(jīng)成熟，基本已經(jīng)沒啥技術(shù)壁壘，隱私幣之間的競爭激烈。
但對于普通用戶來說，其使用起來的技術(shù)門檻還是較高的，在加密用戶中的普及率較低。而且隱私需求并不被市場所買賬，再加上監(jiān)管的圍剿，隱私代幣確實沒有那么受歡迎了，它慢慢在成為一小撮極客的玩物。
門羅幣的核心技術(shù)開發(fā)者 Dr. Duncan S.Wong 就曾表示，絕對的隱私通證將不再受到歡迎，對公眾和個人做到完全隱私、對監(jiān)管及審計機構(gòu)做到可問責(zé)隱私的加密通證將逐漸走向主流。
就算是在暗網(wǎng)市場，最主流的交易貨幣還是比特幣。而在真實的應(yīng)用上，人們其實還是更愿意用類似Tornado Cash這樣的混幣器去藏匿自己的交易行為和錢包地址，因為這可以讓用戶使用其常用的主流貨幣去交易，而不是難用且流動性差的隱私幣。
而且持有隱私幣的用戶，大多數(shù)并不是為了用代幣滿足其隱私需求，而是看好其未來會有較高的上漲空間。而混幣器就不同了，使用者全為為了滿足隱私需求的用戶。
這樣看來，對于用戶來說，隱私幣并不是一種為了滿足隱私需求經(jīng)濟實用的選擇，畢竟，是所有持幣用戶分攤了隱私幣滿足隱私需求的成本。
而隱私幣更在成為行業(yè)讓加密貨幣走向主流的一個犧牲品。面對加密貨幣的發(fā)展，監(jiān)管不能毫無作為，加密行業(yè)祭出隱私幣。從中心化交易所紛紛下架隱私幣便能看出。
足夠極客的事物大眾接納度都不會高，不僅僅在加密貨幣領(lǐng)域，在現(xiàn)實世界的其它方面也如此。
隱私幣或許會成為加密行業(yè)邁向主流過程中的祭品，但是加密技術(shù)不會止步發(fā)展，它肯定會運用到加密項目之中。隱私賽道仍舊是行業(yè)的重要賽道之一。
喜來順財經(jīng)
